(Il testo seguente è tratto integralmente dalla nota stampa inviata all’Agenzia Opinione) –
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L’OECD ha rilasciato due nuovi rapporti durante la Settimana dei Mercati Finanziari Primaverile 2026.
Il primo rapporto, il Consumer Finance Risk Monitor 2026, esamina il panorama finanziario dinamico e complesso che affrontano i consumatori di prodotti e servizi finanziari, plasmato dalle pressioni del costo della vita e dai rischi in evoluzione, incluse truffe e frodi. Queste sfide, combinate con le vulnerabilità dei consumatori, come la scarsa alfabetizzazione finanziaria e gli elevati livelli di indebitamento, minacciano il benessere finanziario delle famiglie. I rischi derivanti dalla condotta delle aziende, come informative poco chiare o consulenza finanziaria scadente, possono aggravare queste sfide.
Il rapporto esamina le tendenze e le sfide che colpiscono i consumatori in 60 giurisdizioni in tutto il mondo, in cinque settori di prodotti – servizi bancari e pagamenti, credito, assicurazioni, investimenti e pensioni – e discute le possibili risposte per i responsabili politici, le autorità di regolamentazione finanziaria e i supervisori.
Le truffe e le frodi finanziarie sono identificate come il rischio più significativo che affrontano i consumatori finanziari, e si prevede che questo rischio aumenterà nel 2026. I tipi più comuni di truffe e frodi sono il phishing (truffe inviate via e-mail), il vishing (via telefono) o lo smishing (via SMS) per dati personali, truffatori che si fingono fornitori di servizi finanziari, schemi di pagamento e assicurazione falsi, e frodi con carta di debito o credito. L’aumento della digitalizzazione, incluso l’uso dell’IA generativa per produrre truffe e frodi altamente convincenti e realistiche, ha aumentato questo rischio.
Un secondo rapporto rilasciato la scorsa settimana, Protezione Finanziaria Contro i Rischi Catastrofici: Inondazioni, Incendi e Altri Rischi, valuta i crescenti impatti finanziari, economici e sociali su individui, famiglie e aziende derivanti da catastrofi importanti. Il rapporto sottolinea che i paesi dell’OECD hanno subito perdite economiche medie di 32 miliardi di dollari a causa di inondazioni nel periodo 2020-2024. Nota un aumento del 360% delle perdite economiche annuali medie dovute agli incendi nei paesi dell’OECD nel periodo 2015-2024, rispetto al 2000-2014. E sottolinea che, in 24 dei 38 paesi dell’OECD, meno della metà delle perdite dovute a pericoli naturali dal 2000 è stata assicurata.
Il rapporto sottolinea quindi che l’assicurazione può fornire una fonte critica di finanziamento per assorbire le perdite e supportare il recupero. Tuttavia, i rischi meteorologici e ambientali in evoluzione, i rapidi cambiamenti tecnologici e altri fattori stanno mettendo alla prova la capacità dei mercati assicurativi privati di raggiungere un’ampia protezione finanziaria contro questi rischi.
L’OECD consiglia ai governi di rafforzare la resilienza contro i rischi catastrofici. Fornisce un quadro per valutare la necessità di protezione finanziaria sostenuta dal governo ed esamina gli approcci per supportare la copertura assicurativa per incendi e inondazioni in particolare – come due rischi importanti e crescenti in molti paesi.
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The OECD has released two new reports during the Spring 2026 Financial Markets Week.
The first report, the Consumer Finance Risk Monitor 2026, looks at the dynamic and complex financial landscape facing consumers of financial products and services, shaped by cost‑of‑living pressures and evolving risks, including scams and frauds. These challenges, combined with consumer vulnerabilities, such as low financial literacy and high levels of debt, threaten households’ financial well-being. Risks stemming from the conduct of firms, such as unclear disclosures or poor financial advice, can heighten these challenges.
The report examines trends and challenges affecting consumers in 60 jurisdictions worldwide, across five product sectors – banking and payments, credit, insurance, investments and pensions – and discusses potential responses for policymakers, financial regulators and supervisors.
Financial scams and frauds are identified as the most significant risk facing financial consumers, and this risk is expected to increase in 2026. The most common types of scams and frauds are phishing (scams sent via email), vishing (via phone call) or smishing (via SMS) for personal data, fraudsters posing as financial service providers, fake payment and insurance schemes, and debit or credit card fraud. Increasing digitalisation, including the use of generative AI to produce highly convincing and realistic scams and frauds, has heightened this risk.
A second report released last week, Financial Protection Against Catastrophic Risks: Floods, Fires and Other Risks, assesses the growing financial, economic and social impacts on individuals, households and businesses from major catastrophes. The report points out that OECD countries have suffered USD 32 billion in average economic losses due to floods over the 2020-2024 period. It notes a 360% increase in average annual economic losses due to wildfire in OECD countries over the 2015-2024 period, relative to 2000-2014. And it underlines that, in 24 of the 38 OECD countries, less than half of natural hazard losses since 2000 were insured.
The report thus points out that insurance can provide a critical source of funding to absorb losses and support recovery. However, evolving weather and environmental risks, fast-moving technological changes and other factors are testing the ability of private insurance markets to achieve broad financial protection against these risks.
The OECD advises governments to strengthen resilience against catastrophic risks. It provides a framework to assess the need for government-supported financial protection and examines approaches to supporting insurance coverage for wildfires and floods in particular – as two important and growing risks in many countries.
